Выгодный лизинг или другие варианты финансирования

Непростая экономическая ситуация в стране, высокие проценты по банковским кредитам, невозможность получить доступное финансирование… Эти и другие факторы осложняют создание, развитие и модернизацию современных предприятий, а порой и вовсе делают это невозможным. Но как же тогда предприятиям приобретать оборудование, улучшать технологии, расширять производство? Возможно ли создать или модернизировать предприятие на выгодных условиях? Часто самым приемлемым решением становится обращение в лизинговую компанию. О том, на каких условиях осуществляется выгодный лизинг и какие преимущества гарантирует такая сделка, поговорим в этой статье.

Выгодный лизинг: схема финансирования

Недавно мы писали о возможности для калининградского бизнеса получить финансирование по ставкам от 1 до 5% годовых, которое обеспечивает открывшееся в 2017 году представительство ФРП в Калининграде.

Существует ещё одна интересная возможность профинансировать проект на льготных условиях с минимальными вложениями собственных средств, которая основывается на привлечении средств Фонда развития промышленности и лизинговой компании.

Выглядит эта схема следующим образом:

Это – взаимодействие 3-х составляющих:

  • 27% средств - выделяет ФРП
  • 70% - обеспечивает лизинговая компания
  • предприятию-инициатору остается вложить всего 3% собственных средств

Выгодный лизинг по программе ФРП

Взаимодействие ФРП и лизинговых компаний даёт предприятиям множество разных выигрышных преимуществ, в числе которых стоит выделить:

  • Минимальный вход в сделку для предприятия составляет всего 3%.
  • 27% необходимых средств выделяет ФРП под ставку до 5% годовых включительно.
  • На погашение займа ФРП предоставляется отсрочка на 12 мес.
  • Погашение основного долга происходит равными платежами, ежеквартально, в течение последних 24 месяцев договора.
  • Залог имущества и обеспечение требуется только под сумму займа ФРП (обеспечение может предоставить гарантийный фонд Калининградской области).
  • Лизинговая компания дне требует залогов и обеспечения (но необходимо будет предоставить управленческую отчетность, доказывающую наличие достаточных потоков для покрытия обязательств по ежемесячным платежам по группе компаний).
  • Имеющееся у компании обеспечение остается свободным от обязательств и может быть использовано для целей кредитования (например, для формирования оборотки).
  • Возмещение НДС осуществляется со всего договора лизинга.
  • Займ возможно гасить досрочно, начиная с 7-го месяца.
  • Если предприятие не является резидентом ОЭЗ в Калининградской области, ему обеспечена экономия по налогу на прибыль, а если статус резидента имеется, – официально отражаемая прибыль будет уменьшена.

А вот ещё несколько важных преимуществ:

  • В сравнении с кредитом понадобится меньший пакет документов.
  • Оборудование можно получить по упрощённой схеме.
  • Лизинговая сделка имеет упрощенный финансовый контроль по сравнению с кредитной.
  • Отсутствие проверок на период всего действия договора лизинга!
  • Основное преимущество лизинга заключается в том, что лизинг не требует залогов и обеспечения!

Кейс про выгодный лизинг с участием  ФРП

 В качестве примера приведём один из текущих наших кейсов. Предприятие, для которого наша компания разрабатывает бизнес-план для получения кредита ФРП, планирует реализовать проект в обрабатывающей промышленности. Общий объём инвестиций для реализации проекта оценивается в 30 млн рублей. 25 млн из этой суммы требуется направить на приобретение оборудования и ещё 5 млн на строительство цеха и благоустройство территории.

Объём имеющихся собственных средств у инициаторов проекта составляет примерно 5 млн рублей (16,6% от требуемой суммы инвестиций). В качестве залога может быть предоставлен земельный участок с сооружениями, оцениваемый в 7 млн рублей. Инициаторы проекта имеют также действующий бизнес, который может выступить поручителем для лизинговой компании.

Банковский займ, как источник финансирования проекта, в данном данном случае неприемлем, так как банки рассматривают заявки при условии наличия 30% собственных средств (в нашем случае это составило бы 9 млн рублей) и обеспечения 25 млн суммы кредита (у инициаторов залоговой массы недостаточно).

Ещё одним вариантом реализации проекта может быть привлечение частных инвесторов, но условием такого соглашения, как правило, является продажа основной доли. Да и поиск инвестора – это тоже непростая задача, которая может растянуться на продолжительное время. Поэтому инициаторы проекта решили изучить механизм финансирования с использованием лизинга от ФРП.

Через ФРП можно профинансировать приобретение оборудования, поэтому стройку целесообразнее осуществить за счёт собственных средств. Остальной объём инвестиций можно привлечь по схеме: 70% от лизинговой компании, 27% от ФРП, 3% собственных средств. Таким образом, структура сделки становится абсолютно реальной.

Для лизинговой компании обеспечение не требуется – она анализирует состояние инициатора по управленческой отчётности поручителя (действующего бизнеса). Обеспечение потребуется только на 27% средств, выделяемых ФРП с учётом процентной ставки, которая составляет 1-5% годовых (около 7 млн рублей). Если обеспечения нет, то возможен также вариант приобретения гарантии в гарантийном фонде Калининградской области.

Возврат средств ФРП происходит в два последних года кредитования (4-й и 5-й годы). Таким образом, собственные вложения инициатора проекта в оборудование составят 3% от 25 млн рублей (это 750 тыс. рублей).

 

Лизинг от ФРП: подготовка бизнес-плана

Условия финансирования по программе "Лизинг" от ФРП понятны. Но чтобы предлагаемая трёхгранная схема кредитования принесла свои желанные результаты, Вам понадобится подробный, грамотно структурированный бизнес-план, который продемонстрирует экспертам экономическую эффективность, финансовую привлекательность, обоснованную перспективность Вашего проекта. Бизнес-план – один из основных документов для получения льготного кредитования.

АИПИМ занимается составлением бизнес-планов 13 лет и реализовало уже больше 250 успешных проектов. АИПИМ знает все требования, предъявляемые к бизнес-планам со стороны инвесторов.

Мы болеем за то, чтобы Калининградские предприятия выходили на новый конкурентоспособный уровень производства, осваивали новые ниши, внедряли новые технологии. Мы изучаем особенности каждого предприятия и находим способы представить экспертам самые выгодные предложения!

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ, ЧТОБЫ ОБСУДИТЬ СХЕМУ ФИНАНСИРОВАНИЯ

Ваше имя

Ваш Email

Ваше сообщение

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •