Программа «Восток»

Льготные займы для инвестиционных проектов под 1% на срок до 10 лет

В 2019 году в Калининградской области инициирована программа льготного финансирования инвестиционных проектов — «Восток». Данная программа реализуется Центром Поддержки Предпринимательства Калининградской области и нацелена на развитие инвестиционных проектов в муниципалитетах, расположенных в центральной и восточной части региона.

Программа «Восток» вызвала большой интерес со стороны предпринимателей из самых разных отраслей: от сельского хозяйства и туризма до производства стройматериалов, электроники, упаковки и общепита и т.д.

Развитие программы «Восток»:

1. Первый конкурс программы был проведён весной 2021 года. Всего было подано около 50 заявок, а победителями признаны компании из Черняховска, Гусева и других муниципалитетов. Общая сумма выданных займов составила более 300 млн ₽.
2. В сентябре 2021 года был проведён второй конкурс по программе «Восток». На этот раз в программе участвовали около 40 заявителей. Победителями были признаны компании, которые работают в сельском хозяйстве, промышленности и туризме. 

На этой странице мы расскажем о некоторых нюансах программы, требованиям к подаче заявок и нашем опыте сопровождения клиентов на пути получения льготных займов по этой программе.

На какие цели можно получить заём по программе «Восток»?

Кредит по программе предоставляется только на инвестиционные цели, в связи с чем, за счёт средств займа возможно осуществить:

• приобретение оборудования, транспортных средств и других внеоборотных активов.
• строительство или приобретение недвижимости для реализации проекта.
• финансирование прочих затрат, которые возможно идентифицировать как инвестиционные.

Стоит отметить, что «Восток» — одна из немногих программ льготного государственного кредитования, позволяющая финансировать за счёт средств займа строительство или покупку недвижимости.

Заём по «Востоку» является целевым, что означает, что он выдаётся на конкретные инвестиционные нужды, четко обозначенные в бизнес-плане и иных подаваемых документах.

Условия кредитования

Сумма займа:

• 50 млн рублей — максимальная сумма займа.
• 2 млн рублей — минимальная сумма займа.

Срок займа:

• 10 лет — для проектов в сельском хозяйстве.
• 7 лет — для проектов в других отраслях.
• 3 года — отсрочка по выплате тела долга.

Ставка по займу:

• 1% — на весь горизонт проекта.

Кто может получить льготный заём по программе Восток?

Минимальные требования к инициаторам:

• Компания должна являться субъектом МСП (проверить себя в реестре МСП).
• Инициатор должен обеспечить софинансирование проекта (за счёт собственных средств, кредитов и других источников) в размере не менее 20% от общего бюджета проекта.
• Инициатор должен полностью обеспечить сумму займа и процентов за срок проекта (за счёт активов, в т.ч. приобретаемых в рамках проекта, гарантий и поручительств Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства, банковских гарантий).

Преимуществом программы «Восток» является то, что в качестве обеспечения по займу может выступать не только имеющееся оборудование, недвижимость и другие активы, а также приобретаемые в рамках проекта активы и гарантии/поручительства Корпорации малого и среднего предпринимательства.

Также необходимо выполнить ряд стандартных требований к заёмщикам:

• Не иметь задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами.
• Не находиться в процессе банкротства или ликвидации.
• Не относиться к торговым (по основному виду деятельности), кредитным, страховым организациям (кроме потребкооперативов), инвестфондам, негосударственным пенсионным фондам, профессиональным участникам РЦБ, ломбардам.
• Не являться участником соглашений о разделе продукции.
• Не осуществлять деятельность в сфере игорного бизнеса.

Где должен быть реализован проект?

Для того, чтобы претендовать на поддержку, компания должна быть зарегистрирована и осуществлять деятельность (либо планировать проект) в одном из 11 муниципалитетов Калининградской области.

1. Гвардейский ГО
2. Гусевский ГО
3. Неманский ГО
4. Краснознаменский ГО
5. Нестеровский район
6. Озерский ГО
7. Славский ГО
8. Советский ГО
9. Полесский ГО
10. Правдинский ГО
11. Черняховский ГО

Это работает? Кто-то уже получил льготный заём?

Уже более 30 компаний получили льготные займы на финансирование своих проектов по ставке 1% на общую сумму более 800 млн рублей (по программам «Восток» и «Поддержание рынка труда», которая изначально была представлена как «Восток»).

Фондом рекомендованы к финансированию проекты, суммы займов по которым составили от 3 до 50 млн рублей, из следующих отраслей/направлений:

• сельское хозяйство и переработка;
• производство электронного оборудования;
• производство мясной продукции;
• производство продукции из полимеров;
• туризм и рекреация;
• торгово-ремесленный комплекс;
• производство строительных материалов;
• открытие детской игровой комнаты;
• и многие другие…

Как проходит конкурс?

Рассмотрение заявок по программе «Восток» проходит в 2 этапа:

Этап 1.
Проект рассматривает и оценивает экспертная группа, состоящая из представителей бизнес-сообщества и различных министерств. И присваивает проекту балльную оценку.

Эксперты оценивают предоставленные заявителями документы, внимательно изучают и анализируют бизнес-план и отчёт о движении денежных средств и проставляют баллы в соответствии с определёнными критериями.

По результатам первого этапа определяется состав участников и их оценки для прохождения на второй этап.

Этап 2.
Проект представляется на заседании конкурсной комиссии, которая, учитывая балльную оценку экспертной группы, презентацию и проведённую комплексную экспертизу, принимает решение о целесообразности поддержки проекта.

Заседание Конкурсной комиссии проходит в формате мероприятия, на которой Инициатор представляет свой проект. В мероприятии принимают участие представители Правительства Калининградской области, общественных объединений, союзов предпринимателей, финансовых структур, представительных и законодательных органов власти.

Важно внимательно подойти к подготовке заявки как с формальной, так и с содержательной стороны. Большое количество нюансов может повлиять на итоговый результат: начиная от правильности оформления документов (включая бизнес-план, расчёты) и заканчивая корректной оценкой рынка, потенциального спроса на продукцию или услуги, анализ конкурентов, технологическую реализуемость, наличие подходящего обеспечения, создаваемые рабочие места, «историю» инициатора, бюджет проекта, структуру сделки и прочие факторы.

Программа «Восток» реализуется на конкурсной основе

Это означает, что заявки оцениваются по балльной системе в соответствии с определёнными Стандартом программы критериями.

• Например, если вы реализуете новый проект, то как «стартапу» проекту будут присвоены 2 дополнительных балла.
• Чем ликвиднее обеспечение, тем баллы также выше (например, если на недвижимость приходится 100% обеспечения).
• На количество полученных баллов также влияет количество создаваемых рабочих мест, размер софинансирования, наличие экспортного потенциала, значимость и актуальность проекта, принадлежность к сельскому хозяйству и другие параметры.

Чтобы вы могли рассчитать примерное количество баллов на которое можете рассчитывать, мы разработали специальный калькулятор.

Калькулятор баллов по программе «Восток»

Наш опыт подготовки проектов
для участия в программе «Восток»

Мы имеем ценный опыт участия в подготовке документов во всех уже состоявшихся конкурсах «Востока» и других программ Центра Поддержки Предпринимательства, и практически все подготовленные при нашем участии проекты были рекомендованы к льготному финансированию на суммы от 5 до 50 млн рублей. И теперь мы готовы предложить этот опыт Вам.

Для наших клиентов мы оказываем следующий комплекс услуг в части подготовки документов по программе «Восток»:

• Определение наиболее подходящей концепции, бюджета проекта и структуры сделки (в том числе с точки зрения наличия и достаточности обеспечения и прочих факторов).
• Разработка бизнес-плана, который сможет убедить в состоятельности вашего проекта и бизнес-идеи.
• Подготовка финансовой модели (отчёта о движении денежных средств).
• Написание заявки и пояснительной записки.
• Подготовка презентации проекта.
• Сопровождение в подготовке остального пакета документов.
• Консультативное сопровождение на всем пути получения льготного займа по программе «Восток».